上海市徐汇区人民法院妨害信用卡管理罪刑事判决书二则

公诉机关上海市徐汇区人民检察院。

被告人张某某。

辩护人徐月英，上海市嘉华律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。

被告人张某某被控妨害信用卡管理罪一案，上海市徐汇区人民检察院于2015年4月13日以沪徐检金融刑诉（2015）15号起诉书向本院提起公诉。本院于同月15日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员顾伟出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人徐月英到庭参加诉讼。现已审理终结。

上海市徐汇区人民检察院指控，2014年3月3日、4日，被告人张某某受李某（已判决）招揽、组织，使用李某提供的秦某某等他人身份证向本市银行骗领共计3张银行卡。其中，张某某使用秦某某、夏某身份证向上海浦东发展银行骗领银行卡2张，使用杨某某身份证向上海银行骗领银行卡1张。事后，张某某从李某处获得人民币200余元的报酬。2015年1月22日，公安人员经侦查，至张某某的工作场所将其抓获。张某某到案后，如实交代了上述事实。公诉机关认为，被告人张某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条  之一第一款  第三项  、第二十五条  第一款  之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其共同犯罪的刑事责任。张某某系坦白，可以从轻处罚。建议对其判处拘役并处罚金的刑事处罚。提请依法审判。

被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，张某某系初犯，受李某利用走上犯罪道路，鉴于其到案后认罪态度较好，建议法庭对其从轻处罚。

经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，被告人张某某在开庭过程中亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证，本院予以确认的下列证据证明:受案登记表、银行卡申办资料复印件、协助查询财产通知书、抓捕经过、刑事判决书、证人李某、刘某甲、刘某乙的证言及鉴定书。

本院认为，被告人张某某与他人结伙，使用虚假的身份证明骗领3张信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。被告人张某某到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。鉴于被告人张某某系初犯，且在法庭审理阶段有积极的认罪悔罪态度，酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相适应原则，本院予以支持。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条  之一第一款  第三项  、第二十五条  第一款  、第六十七条  第三款  、第五十三条  、第六十四条  之规定，判决如下:

一、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月22日起至2015年5月21日止。罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）

二、被告人的违法所得予以追缴。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

审判员戚俊

二〇一五年四月二十日

书记员林哲骏

    附:相关法律条文

    《中华人民共和国刑法》

    第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金:

    ……

    （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

    ……

    第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

    ……

    第六十七条……

    犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

    第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。

    第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

刘某妨害信用卡管理一审刑事判决书

提交时间：2015-11-27

上海市徐汇区人民法院

刑 事 判 决 书

（2015）徐刑初字第1001号

公诉机关上海市徐汇区人民检察院。

被告人刘某。

辩护人许德学，上海市华夏律师事务所律师，上海市徐汇区法律援助中心指派。

上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉（2014）48号起诉书指控被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院于同年11月3日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员陆某出庭支持公诉。被告人刘某及其辩护人许德学到庭参加诉讼。现已审理终结。

上海市徐汇区人民检察院指控：2015年7月20日、7月21日，被告人刘某为牟取非法利益，指使吴某、程某某使用各自身份证至中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行申领共计8张银行借记卡，而后予以收购。同年7月21日，公安人员经侦查，在本市地铁某号线某路站某号出口抓获被告人刘某，并从其身上查扣到上述吴某、程某某名下的8张银行借记卡，又从其位于本市浦东新区的暂住处查扣到其非法持有的另外2张他人银行借记卡。被告人刘某到案后如实交代了上述事实。公诉机关认定被告人刘某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人刘某如实供述自己的罪行，根据刑法第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。建议对被告人判处一年以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚。提请依法审判。

被告人刘某及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、定性均无异议；其辩护人认为被告人系初犯，有坦白情节，建议对其从轻处罚。

经本院审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有下列证据证实：证人吴某的证言及辨认笔录、手机短消息截屏、身份证、银行卡、银行卡申办资料复印件、农业银行借记卡换卡登记查询信息、上海市公安局徐汇分局受案登记表、抓获经过、搜查笔录、扣押笔录、扣押清单、赃证物品照片及被告人刘某的供述等证据。上述证据，均经庭审查证，本院予以确认。

本院认为，被告人刘某非法持有他人信用卡共计10张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予处罚。公诉机关指控成立。鉴于被告人系初犯，到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议符合刑法罪刑相适应原则，本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节、社会危害性及被告人的认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月21日起至2016年1月20日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）

二、缴获的银行借记卡予以没收。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

审判员　罗　涛

二〇一五年十一月六日

书记员　连文静

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

……

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

……

第六十七条……

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。

由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。